Gestion de budget et aide à la mise en place d’une épargne
Les études supérieures peuvent coûter plusieurs dizaines de milliers d’euros. Se préparer financièrement à cet enjeu est essentiel. Heureusement, il existe des solutions pour développer votre patrimoine et répondre à cet objectif.
La retraite est tout aussi cruciale, mais souvent ignorée. Savez-vous quel sera le montant de votre retraite ? Serait-il suffisant pour maintenir votre niveau de vie ? Pensez-vous pouvoir atteindre vos objectifs sans planification ? Ces questions sont cruciales pour orienter vos choix financiers.
Avec J’Investis 2M1, nous vous accompagnons dans la préparation de l’avenir de vos enfants et de votre retraite. Profitez de solutions d’optimisation fiscale, de rendements attractifs, et de plans d’épargne retraite (PER) sur mesure. Je vous aide à atteindre vos objectifs financiers de manière sereine et ciblée.
Concrètement, ça donne ça !
La situation
L'analyse
Nous analysons ensemble vos dépenses mensuelles et annuelles pour calculer ce qu’il vous reste après vos revenus (Pôle emploi de Monsieur, salaire de Madame).
Résultat : Un solde mensuel de 0€, une situation idéale pour réajuster et mieux gérer vos finances !
La solution
Nous examinons chaque poste de dépense pour identifier les économies possibles :
- Cartes bancaires : Trop de cartes inutiles pour le couple. Nous en conservons 3 et optimisons le coût mensuel.
- Assurances de prêt immobilier : Des coûts importants. Nous réalisons des simulations avec nos partenaires pour réduire les dépenses, avec des économies pouvant atteindre jusqu’à 70% !
- Prélèvement à la source : Monsieur ne travaille plus, mais le prélèvement est encore calculé sur l’impôt précédent. Nous ajustons le PAS pour alléger la charge mensuelle.
Il existe de nombreuses pistes pour alléger votre budget, il suffit de les explorer sérieusement. Chaque situation est unique, et il n’y a pas de solution universelle !
Résultat : Après avoir mis en place ces solutions, mes clients économisent 250€ / mois, qu’ils mettent de côté pour l’avenir.
Comment ça se passe ?
Évaluation des besoins et des objectifs
Étude des options d’investissement
Recommandation personnalisée
Mise en place de l’investissement
Suivi et ajustement régulier
Préparation du déblocage de l’épargne
On vous réponds !
Est-ce que le premier rendez-vous a un coût ?
Je n'y connais rien, ce milieu ne m'est pas familier... Est-ce fait pour moi ?
L’objectif étant de vous apporter de la pédagogie et donc des explications claires et simples afin de comprendre ce qu’il est possible de mettre en place et en fonction de votre profil.
Je n'ai pas beaucoup d'épargne de côté, je ne pense pas que ce soit opportun de vous appeler... ?!
Faux ! Il suffit parfois d’une somme mensuelle à investir pour bénéficier d’un accompagnement et de conseils !
Est-ce que mes proches vont être au courant si nous planifions un rendez-vous ? (Exemple, mes enfants...)
Faux, je suis tenu au secret professionnel et ne partage pas nos échanges avec des tiers, même s’il s’agit de votre propre famille. C’est à vous de décider si vous souhaitez en parler, ou non.
J'ai un financement à faire sur ma résidence principale, puis-je faire appel à vous ?
Oui bien évidemment, j’ai toutes les cordes à mon arc pour vous accompagner sur tous les types de sujets liés à l’investissement !
Peut-on réaliser un premier entretien en visio ou est-ce obligatoirement en présentiel/physique ?
Je m’adapte… visio, présentiel, téléphone pour un premier échange… à votre convenance !
Ce métier m'intéresse et l'indépendance est une chose qui me fait rêver... Est-ce possible d'avoir de la formation et des cours sur le sujet ?
Oui bien évidemment. J’accompagne des conseillers financiers dans leur lancement avec un programme complet sur des formations de A à Z.
