Votre conseiller en gestion de patrimoine à L’Etrat
J’ai fondé mon cabinet de gestion de patrimoine à proximité de L’Etrat, à Saint-Martin-la-Plaine, au cœur de la région Rhône-Alpes, entre Saint-Étienne, Saint-Chamond et Andrézieux-Bouthéon. Mon rôle est de mettre mon expertise financière au service des particuliers et des professionnels souhaitant faire fructifier leur épargne et sécuriser leurs investissements.
Au fil de mon expérience, j’ai constaté combien le manque d’accompagnement peut peser dans la gestion de son patrimoine, surtout dans un environnement économique où les risques et les arnaques sont de plus en plus présents.
En tant que Conseiller en Investissement Financier certifié, j’offre un accompagnement personnalisé fondé sur la confiance, la pédagogie et la réactivité. Mon objectif : vous aider à prendre des décisions éclairées, dans le respect de vos besoins et de vos projets.
Johann Rivollier
Conseiller en investissement financier
& fondateur de J’investis 2M1
Johann Rivollier
Conseiller en investissement financier & fondateur de J’investis 2M1
Conseiller en gestion de patrimoine près de L’Etrat, à qui s’adresse mes services ?
Mes services de gestion de patrimoine et de conseil en investissement financier s’adressent à toutes celles et ceux qui souhaitent mieux gérer leur budget, préparer un projet de vie ou optimiser leur épargne — qu’il s’agisse d’études, d’un achat immobilier, d’un voyage ou de la retraite.
On associe souvent à tort le mot patrimoine aux grandes fortunes. Pourtant, dès que vous épargnez, possédez un bien immobilier ou même un simple livret A, vous constituez déjà votre patrimoine.
En tant que conseiller, je vous propose des solutions adaptées à votre situation, à vos projets et à vos capacités financières. Mon approche est avant tout pédagogique : je veille à ce que vous restiez maître de vos décisions et de vos finances, car il s’agit avant tout de votre avenir.
Je vous accueille avec plaisir dans mon cabinet de gestion de patrimoine à Saint-Martin-la-Plaine, à proximité de L’Etrat, ou je peux vous accompagner à distance. Vous pouvez également me contacter directement au 06 48 84 64 77.
Le cas de Monsieur BAILLY
Monsieur BAILLY, 40 ans, entrepreneur dans le textile et divorcé, souhaite réduire sa fiscalité tout en préparant sa retraite. Nous mettons en place un Plan d’Épargne Retraite (PER) d’entreprise, qui lui permettra de constituer une épargne retraite tout en diminuant l’impôt sur les bénéfices de sa société. À titre personnel, il investira dans des parts sociales d’un viager solidaire, ouvrant droit à une réduction d’impôt de 25 % et participant au maintien à domicile des personnes âgées. Cette stratégie combine optimisation fiscale et préparation sereine de la retraite, avec un impact social positif.
Vous êtes-où ?
On vous accompagne partout !
Mon cabinet de gestion de patrimoine est basé à Saint-Martin-la-Plaine, tout près de L’Etrat. Cette localisation centrale me permet d’intervenir aisément dans les communes de Rive-de-Gier, Saint-Chamond, Saint-Étienne, Genilac et jusqu’à Lyon. J’accompagne mes clients dans l’ensemble de la région Rhône-Alpes, et je peux également me déplacer partout en France afin de proposer un accompagnement personnalisé, selon vos besoins et votre situation.
Ça, c’est nous !
3 Allée des Fartonnières 42800 Saint-Martin-la-Plaine (à 10 min de la mairie de L’Etrat).
Les services
Conseiller en gestion de patrimoine près de L’Etrat, je réponds à toutes vos questions !
Quels sont vos services ?
En tant que conseiller en gestion de patrimoine à L’Etrat, j’accompagne mes clients à chaque étape de leur parcours financier : gestion de budget, épargne sur mesure, conseils en placements immobiliers et financiers, optimisation fiscale, préparation de la retraite et transmission du patrimoine. Mon rôle est de vous guider avec clarté et sérénité dans la construction d’un avenir financier solide.
Combien coûte une prestation ?
Le coût d’une prestation dépend de plusieurs éléments : la complexité de votre situation, vos objectifs patrimoniaux et les solutions mises en place. Chaque accompagnement étant personnalisé, je ne propose pas de tarif unique. Lors d’un premier rendez-vous gratuit, nous faisons ensemble un point sur votre situation et vos besoins. Ensuite, je vous présente une proposition claire et adaptée à vos ressources. Mon objectif est de rendre le conseil en gestion de patrimoine accessible, avec une transparence totale sur les honoraires. Vous savez ainsi exactement ce que vous payez et ce que cela vous apporte.
Comment se déroule la prestation ?
Mon accompagnement se déroule en plusieurs étapes. Dans un premier temps, je réalise un diagnostic patrimonial pour analyser votre situation financière : revenus, charges, patrimoine existant, projets. Ensuite, nous définissons ensemble vos objectifs à court, moyen et long terme (acheter un bien immobilier, préparer la retraite, réduire vos impôts, transmettre votre patrimoine…). À partir de cette analyse, je construis une stratégie sur mesure, que je vous présente de manière claire et détaillée. Une fois vos choix validés, je vous accompagne dans la mise en place concrète des solutions (investissements, épargne, optimisation fiscale). Enfin, je propose un suivi régulier afin d’adapter votre stratégie aux évolutions de votre vie et de la fiscalité.
À quel moment de ma vie faire appel à vous ?
Vous pouvez faire appel à moi à tout moment de votre vie, dès que vous souhaitez sécuriser et développer votre patrimoine. Que ce soit pour financer l’achat d’un logement, préparer les études de vos enfants, constituer une épargne de précaution, anticiper votre retraite, réaliser un investissement immobilier ou financier, ou encore optimiser votre fiscalité, je vous accompagne avec des solutions personnalisées. Mon rôle est de vous aider à définir vos objectifs, à structurer vos projets et à prendre des décisions éclairées pour chaque étape importante de votre vie.
Quelle est votre zone d’intervention ?
Installé à Saint-Martin-la-Plaine, à proximité de L’Etrat, Saint-Étienne et Saint-Chamond, je peux accompagner facilement mes clients dans toute la Loire et le Rhône. Je me déplace régulièrement à Lyon et dans les communes environnantes.
Grâce aux outils numériques (visioconférence, suivi en ligne, échanges sécurisés), je conseille également des clients partout en France. Mon objectif : rester disponible et réactif, que ce soit en rendez-vous physique ou à distance.
